• 11Jan
  • 進出美國國境,資金逾萬需申報
  • 1/11/2013
  • 案例:
       十年前,來自中國大陸的葉先生(化名)在拉斯維加斯帶著他公司所生產的產品參加鞋展時,認識了一位在洛杉磯當地的張姓(化名)留學生,當時小張在洛杉磯的一家進出口公司做銷售,而葉先生在中國福建的一家鞋廠也是做銷售。他們兩個一拍即合,他們互相合作替各自的公司處理的幾單生意都挺成功的,葉先生公司的貨透過小張所在的進口公司打進了美國主流市場,生意不錯。幾單之後,他們覺得這都是替別人打工,自己賺不到錢,所以,經過商量后他們便自己出來做了。葉先生在中國福建、廣東一帶認識很多廠商,信譽也非常好,由他來供貨;張先生中英文很好,在美國也有幾年的銷售經驗,因此,他在美國負責這邊的銷售。
        
       他們的生意很好,剛開始半年就可以賺錢了,後來訂單越來越多,生意越做越大。中國的鞋廠通常是貨品出門時就要繳清款項,而美國的商家往往在要收到貨後三個月或半年才付錢給他們,因而他們合伙的美國公司出現現金周轉不靈的問題。因而,他們就想到一個方法,拜託葉先生利用他的人脈關係,跟鞋廠先拿貨,然後再在九十天的時間內還清欠款。由於葉先生在中國關係不錯,就利用此種方式向一些廠家先拿了貨。沒想到,出貨後過了九十天,張貨款還是沒有交給廠家,雖然張先生一直在安撫,可是後來貨款還是付不清。廠商就借用當地的黑社會將葉先生的父母綁架了,一定要一手交錢、一手放人,只要將欠他們的貨款付清,他們才會放人,而葉先生自己也被砍了一刀。

       後來,葉先生沒辦法了只能親自負傷來美國追錢,小張看到葉先生為生意付出了這麼多,也非常感動,便連夜籌了五十萬給葉先生回去交錢救人。葉先生擔心這個數額很大,不知如何帶回國,可是小張說救人要緊,最好直接將現金隨機托運返回中國大陸,并且之前他有朋友就隨機托運回去都安全入境,所以他們兩個人漏夜將錢包裝好,放在行李箱內,當做行李一樣托運。當機場出境經過安檢時,海關人員對他的檢查非常嚴格,特別問他隨身有沒有帶現金,他說有,但是只有八千塊,然後他們又問在托帶中的行李中有沒有現金,他說沒有。沒想到檢察人員已將他的托運行李放在一旁,當著他的面開箱檢查他的行李,果然,海關人員在裏面找出四十九萬多的現金。張先生隨即被逮捕,並被指控洗錢及向聯邦探員提供不實的資料。後來,在處理這個過程中,他才知道舉報人竟然是他的合作夥伴小張。雖然葉先生被他的合夥人小張故意設陷井以圖永久不讓葉先生入境而可以不再歸還貨物或欠款,但是,由于他隨身攜帶超過一萬塊以上的現金出境沒有如實申報,除這些血汗錢會可能被沒收外,他還將會面臨五年的聯邦牢刑,并且因為他的犯罪記錄而將來永久無法重返美國來討債。

    分析:
       七十年代的時候,美國聯邦政府爲了對付意大利黑手黨,成立了“反黑連坐法案”(RICO),目標是打擊黑社會犯罪集團利用不法手段洗黑錢的行為,此法案要求任何民眾出入美國國境,隨身攜帶現金一萬塊以上都要申報,並證明錢的來源是合法的,用途也是合法的。
       
       在九一一事件後,反黑連坐法案常常被美國移民局及海關執法部門,以及聯邦緝毒署來對付進出美國國境的所有民眾。不幸的是,雖然葉先生的案例是被合夥人設計,而且所有的錢款都是合法所得並有合法的用途,可是就是他出海關的時候沒有申報,而且聯邦探員問他的時候,他也沒有如實回答,而變成了一個刑事案件。
       
       其實,大部份當事人未如實申報一萬元以上的現金都是無心之過,比如來美的遊客對美國的法規不清楚,或者很多人擔心申報的話會更麻煩,或者有些來美的華人遊客只將身上的美鈔算在內,或者其它親友委托的行李中還在現金等而沒有如實申報。而這項聯邦法規非常嚴格,任何民眾進出美國國境所攜帶的資金都要申報,這些金額不但指現金,包括旅行支票、現金支票等,其他國家的貨幣, 已簽上字的普通支票, 都算在申報的范圍內。

       如實申報巨額現金雖然會引起海關人員的檢查, 但是只要證實收入來源合法,并且拿錢來美進行合法的使用都可以安全過關。例如,留學生入境時提供父母收入的合法來源以及自己美國學校的學費通知,游客提供自己在中國大陸的銀行帳戶證明,以及來美購物或去賭城游玩的證明,都可以安全過境。
        
    教訓:
       如果隨身攜帶超過一萬塊不申報被查出時,這些資金當場就可能被海關扣下來。不過如果能證實錢的合法來源與合法的用途,還是能將大部份的錢款申請退回來的。聯邦的沒收程序有非常嚴格的時效性,在沒收之後,海關會向現金的主人發函通知,在三十天之內,現金主人必須做出回應。但是,如果資金的主人因為填錯了地址,或因為其它原因收到沒收通知,如果錯過三十天的截止期限而不作沒有回應,海關就可能誤以為他們放棄了追訴的權利而將這些資金自動充公。遇到這種情形,當事人應該儘快聘請美國當地的律師全權處理,利用風險代理制度,與律師分成追回來的錢款,不需要預先支付律師費,授權美國當地的律師全權處理,避免錯過抗辯的機會。
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