• 25Oct
  • 假卡集團頻頻「出籠」泛濫成災華人受害
  • 10/25/2018
  • 剛從大學畢業正忙於找工作的陳小姐,一連找了好幾個月都沒有找到。有一天,她在中文報紙的分類廣告中找到一份招聘購物代理的工作。她打電話去應徵,被告知只需要幫忙公司代理購物就可以獲取豐厚的報酬。她去應徵時,老板說一家批發公司欠他們的錢而不能用錢還,只能給信用,而他們要找一些購物代理來使用這些信用來購買貨物,購物代理只需要到商店將貨物購買到,就可以獲取到貨物價值的百分之十作為報酬。
    二天後,陳小姐就隨同老闆安排的司機在南加州四處購物,一下車,司機就給和她以及另一位同樣做購物代理的小姐幾張有她們名字的信用卡,叫她們到購物中心採購一些名牌化妝品。當陳小姐用老闆所提供的信用卡付款時,保安故意拖延不結帳,過了幾分鐘,警察突然趕來,將她們逮捕,指控她們盜用他人的身分資料。原來,老闆所提供的信用卡全都是盜用他人信用資料而製造的假信用卡。陳小姐雖然沒有賺到一分錢,卻因為試圖使用假卡而面臨十六個月的牢刑。
    陳小姐的遭遇只不過近年來新出現身分盜用犯罪活動中的其中的小環節。 近年,華人社區盜用身分活動越來越多,越來越多的亞裔有組織犯罪集團已從傳統的搶劫及販毒活動轉移到這類白領犯罪上來,因為暴力犯案的風險大,刑罰重,而盜用身分獲利豐厚並且刑罰較輕。十年前,洛杉磯的華人社區較少聽到身分盜用的案件,現在,華人社區有四分之一的刑事案件是涉及到盜用身分的白領犯罪,這不得不引起人們高度關注與警惕。

    手機偷拍 地下製卡

    洛杉磯悄然出現了「刷卡大軍」,像幽靈般損害商家和民眾利益。過去二十年來,筆者處理過數百宗涉及信用卡及身分盜用的案件,總結起來,可以說南加華人社區近年已形成了四股「盜卡大軍」,這四股風潮不僅令許多無辜的華人成為受害者,也令許多不知情的學生及新移民成為犯罪集團的利用對象。
    第一類大軍集中在蒐集他人的身分資料。有些行業有太多客人的資料補容易走漏,比如電話公司員工對客戶的資料,員工每小時工資只有八美元,薪水比較低。客戶為開電話卡而將信用卡、駕照和社會安全卡給公司,這些員工就私下把這些資訊出賣給犯罪集團,一個人的整套資料可以獲利二百美元。一個人便可把客人的個人資料搞定,用手機拍照,把客人資料全錄下來,再販賣給盜賣個人資料集團。另外, 不少餐館服務生在客人用信用卡付帳單時,順便將客戶的信用卡在自己隨身攜帶的錄卡機(SKIMMER)拉一下,每張信用卡的資料可拿到五美元到二十美元的報酬。
    第二類大軍是下載他人的信用卡資料製作大批的假信用卡,有的是在海外如香港,福建等地透過網絡下載收集到個人的信用卡資料,在海外用這些資料製作大批的假卡;有些是在洛杉磯當地製作,警方在華人密集的艾爾蒙地市等都破獲多家假卡製作中心,這些製作信用卡中心使用一些最先進的機器,能一天內製造大批以假亂真的信用卡,供美國當地使用。
    另外,中國大陸、香港有製造假信用卡工廠。假信用卡作業方法是製作空的信用卡,通過郵包寄到大陸,再將白卡輸入到磁帶當中,再編好信用卡的號碼密碼。一般5-10分鐘就能製造一張假信用卡。他們把客人的信用卡錄下來以後做成假卡,假卡背面的黑色磁帶,顯示信用卡的號碼和密碼 ,因為信用卡磁帶內並沒有儲存持卡人的真實姓名。假信用卡製作工廠可以將其它人的姓名印在信用卡正面,而外人看不出這是假卡。而美國當地的假卡集團往往請不明真相的人士來接收這些假卡,從而許多不明真相的人士被利用到郵局取貸或接收快遞包裹時被誤以為假卡集團的成員而被逮捕。

    「購物大軍」 揮霍假卡

    第三組人馬專門出售假信用卡。為兜售生意,針對賭場,不少賭徒輸了錢就刷卡的習慣,不法分子在報紙上刊登分類廣告,聲稱可以馬上替他們解決財務方面的問題。這些急需現金周轉的民眾就花三百到四百元,向出售假卡的人士購買到自己名字的假卡,然後馬上開始大規模的購物行動,他們被告知動作要快,因為真正的信用卡持卡人在一個月後收到帳單才發現情况有異,或者信用卡公司發現同一張卡的號碼同時在不同地方使用,就馬上把信用卡停止使用,因而要購卡的人士儘快使用。幸運的,可以刷上一二個星期還沒有到真卡的上限,運氣不好的,一刷就被拒。
    第四組人馬是找購物代理,組織「地下購物大軍」去到全美各地去購物。凡參加購物大軍的人,可提取貨物的10%到20%的傭金。「地下購物大軍」一起去商店購物,所用的就是假信用卡,用自己的身分證很容易得手。用假信用卡到高檔的商店,一天可消費一萬到兩萬美金。學生要賺錢,因為不知情,被利用,後來報警,人又走掉了,警察再發通緝令,警察可以順著購物者的真實身分證或信用卡上留下的指紋就可以順利破案。商店可紛紛採用最新的面部辯識系統,將購物大軍所有的購物行動全部辯識出來,並且大部份的刑事案件有三年的追溯期,雖然購物代理臨時逃掉,但是警方依然可以從指紋中找到嫌犯而發出通緝令。
    「地下購物大軍」手持假信用卡買東西的人,大都是年輕的學生,他們被人利用,有的還涉及到幫派。如果有人敢把假信用卡這個內幕講出去,幫派就要找麻煩,因此這些持假信用卡的年輕人都不敢講話。

    被人利用,後悔莫及

    有些人利用假信用卡,一天可以賺到上千元的暴利,有些留學生因為學費貴,就利用假信用卡購物,一個月能賺上萬元的傭金,案發後被員警逮住。但是一旦被逮捕,除每一次會面臨十六個月的牢刑外,還可能在刑滿後被驅逐出境。信用卡公司與執法部門也不斷在改良他們的偵查技術,盜用身分的法規也越來越嚴厲。天網恢恢,疏而不漏,大部份被逮捕的被告在東窗事發後都後悔莫及。

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